8月13日，万家基金子公司万家共赢资管公司旗下的产品被曝8亿元资金被第三方私募深圳景泰基金挪用。被挪用的8亿元资金已经追回1亿元，另外7亿元在银行冻结，实现保全，但基金子公司资管项目资金现被挪用迷局，引起投资者对资管产品资金安全性的质疑。8亿元资金异动的背后,万家共赢的“罗生门”正在发酵。
今年6月下旬，万家基金旗下子公司万家共赢资产管理公司发现其发行的一只总额近10亿元的有限合伙理财产品遭遇第三方恶意挪用。经查，遭遇挪用的8亿元资金有5.9亿元出现在金元百利公司一只产品的账户上，另外2亿元被用于偿还深圳中行的一个到期理财项目。目前挪用资金已被公安部门追回1亿元，其余7亿元被银行冻结。虽然万家共赢属于受害方，但其并没有真正地对产品资金去向进行有效风控监管核查却令人怀疑，资金异动的背后却疑点重重。8亿资金究竟是如何被挪用？时至今日，迷雾依旧未散。[点击详细]
迷雾背后，谁是局中人？
万家共赢8亿资金遭挪用事件曝出之后，身处事件漩涡中的另一主角中国银行的回应终于姗姗而来。不出预料，中行同样撇清自身的责任，称在项目中仅仅是提供委托贷款的角色，而对于焦点所在的兑付、资金划转等均不承担相关的义务。中国银行深圳分行上步支行相关负责人回应称，中行为金元百利资产管理计划项目提供委托贷款方案的投资顾问服务，不承担任何资金代收付、清算兑付以及实质性承诺等义务，因而没有其他的法律责任。[点击详细]
6月下旬资金异动之后，万家基金紧急行动，目前被挪用的8亿元资金已经追回1亿元，另外7亿元在银行冻结，实现保全。万家共赢相关负责人表示，对于资金被挪用深表无奈，但目前已经有效控制相关资产，能够保障投资人本息安全，资产管理人将全力维护资产委托人的权益，确保资产管理计划按期或提前兑付。万家共赢态度虽好，但是对产品资金去向进行有效风控监管核查暗藏隐忧。[点击详细]
私募黑马的纵崖一跃
万家共赢8亿资金被挪用的背后，“关键先生”是李志刚，深圳吾思和深圳景泰的实际控制人。除上述身份外，李志刚还身兼融资人监事、担保公司的法人代表，在与金元百利的合作项目中担当着三方角色，俨然是一个连环套的“自融”资金局。吾思基金与金元百利合作的城中村及棚户区改造的系列资产管理计划，发起人、融资方、担保方等之间存有多重“关联关系”俨然一体，这其中的玄机谁来揭晓？[点击详细]
上海某地产私募基金老总回忆说“李志刚水平很高，有想法，性格也很谦和”，如今却被警方控制，恐将面临牢狱之灾。城中村项目进展缓慢令李志刚骑虎难下，他为这个项目赌上了大量的资金，才有了后来的“资金异动”事件。一位业内人士表示“这是典型的项目资金遭第三方恶意挪用的案例，一定是项目方的某些环节出现了资金紧张问题，否则李志刚不会冒着行政违规的风险拆东墙补西墙。”[点击详细]
数据显示，在野蛮增长下，基金子公司背负着高杠杆。67家基金专户子公司的合计注册资本仅为32.13亿元，相较于1.38万亿的管理资产，“杠杆”高达429倍。其中，基金子公司中，有29家注册资本仅2000万元，占比43.28%。基金子公司业务将面临着信托的刚性兑付问题，对于注册资本平均不足5000万的资金子公司，高杠杆下，未来偿付能力堪忧。[点击详细]
随着房地产进入调整，基金子公司的风险会有蔓延的态势。基金子公司在房地产项目投资方式上所受监管相对宽松，对资本金也没有过多要求。这也是基金子公司在地产项目上大幅扩张的原因。得益于更低的业务门槛，基金子公司在过去一年多时间野蛮生长，类信托业务迅速扩张，通道类业务成为主流。然而，表面的欣欣向荣下，基金子公司潜藏的业务风险暗流汹涌。[点击详细]
【责任编辑】刘绪尧 梁霄
