当前，不少家族企业处于传承接班、转型升级的关键时期，如何实现有序传承是他们关注的焦点。传承并非易事，需从继承人、家族治理、传承工具等多个视角进行顶层设计。银行作为综合性的金融服务组织，通常是客户选择家族传承服务的首选机构。近年来，包括平安银行在内的金融机构，基于客户的需求洞察，持续在家族传承领域进行了探索、布局。
近日，平安银行在广州、佛山及中山举办平安大视野“家族传承与家业长青”主题活动，平安银行顶级私行业务总监熊俊、周栋及高级业务经理张跃振，以实践案例诊脉家族传承中的“疑难杂症”，推介了平安银行打造的包含平安家族办公室、家族信托、保险金信托、家风传承在内的体系化家族传承服务。
为对标国际通行的“家办”，依托平安集团“综合金融+医疗健康”生态优势，围绕超高净值客户“个人、家族、企业”需求，平安银行推出了国内首个顶级私行服务体系，打造以“家族宪章”作为核心的平安家族办公室服务体系。“家族宪章”是平安家族办公室联合知名律所、文化专家等资源，帮助客户全面梳理家族精神、治理架构、行为准则。
在“家族宪章”顶层设计基础上，鉴于高净值家庭对高端医疗、子女教育、个人养老、法律咨询、企业资源等其他综合服务需求与日俱增，平安家族办公室体系化构建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域细分家族办公室，全面覆盖家族传承客群全生命周期的重点需求。
平安银行顶级私行业务总监周栋分享
周栋介绍，相比于分散、零散地解决客户的家族传承问题，越来越多的客户希望能够综合全面的、一站式满足传承需求，这也是平安家族办公室推出的初衷。同时，平安家族办公室在逻辑上从卖方切换到买方，站在客户的角度筛选不同工具，致力于成为服务者与资源的链接者，集合整个市场上优质的资源，以长期的深度陪伴见证家族的成长。
具体而言，平安家族办公室的“财富管理办公室”，是对“家办”资产提供账户分析、投配规划和跟踪管理的全账户检视服务，以及投资组合管理服务，实现家族财富保值增值和长久传承。
“健康管理办公室”链接全球资源，提供“健康、医疗、养老”全生命周期健康医养专属服务，满足家族成员全方位健康需求。
“代际成长办公室”围绕家族子女的学业辅导、就业辅助、能力提升、人脉拓展等提供解决方案，为家族培养接班人。
“慈善规划办公室”通过业内首推的一站式、专业有效的慈善事业管理解决方案，满足家族成员、企业等各维度慈善需求。
“法税筹划办公室”提供全球化的法律税务筹划服务，让家族成员和家族企业发展更可持续，家族财富传承更稳健。
“企业智库办公室”匹配家族企业不同发展阶段，提供企业经营发展过程中的全方位金融解决方案、研究咨询服务及专家支持服务。
平安家族办公室服务体系构建的背后，是平安银行私人银行作为平安集团服务高净值客户的主要平台，由内而外构建“从私行、全行，到平安集团，再到市场”的能力生态圈，打造了一支背景多元且资深的顶级私行专属团队，既包括税务、法律、家族办公室、资本市场专家，也有来自券商、投行的专业人士，以及高端医疗、慈善规划解决方案的专家等。
据悉，平安大视野是平安银行为客户量身打造顶级交流沙龙，邀请名家大咖及资深专家分享投资理财、家族传承、健康养老、教育公益、人文心理等前沿话题。
